(六)銀行部門

前文主要從銀行代客跨境收付和結(jié)售匯的角度對主要項目下的跨境資金流動狀況進(jìn)行分析。銀行自身結(jié)售匯(包括結(jié)售匯頭寸變動)和跨境收付也是重要的跨境資金流動。

1.銀行自身結(jié)售匯狀況

自2006年統(tǒng)計銀行自身結(jié)售匯交易以來，到2010年，銀行自身結(jié)售匯交易共發(fā)生5975億美元，相當(dāng)于銀行代客結(jié)售匯總額的7%。

外匯利潤、外匯資本金(營運(yùn)資金)結(jié)匯是銀行自身結(jié)匯的主要來源。2006-2010年，銀行外匯利潤結(jié)匯約333億美元，銀行引入境外投資者和境外上市結(jié)匯約689億美元，銀行外匯資本金、營運(yùn)資金、存款準(zhǔn)備金等共結(jié)匯1254億美元。

支付境外股東紅利、境外直接投資、購買外匯營運(yùn)資金、繳納存款準(zhǔn)備金購匯等是銀行自身售匯的主要用途。2006-2010年，銀行購匯支付境外股東紅利等77億美元，購匯用于境外直接投資約70億美元，購買外匯營運(yùn)資金、繳納存款準(zhǔn)備金等購匯2443億美元。

銀行自身結(jié)售匯順逆差交替出現(xiàn)。2006-2010年，銀行自身結(jié)售匯3年為順差，2年為逆差，合計為逆差。通過購匯繳納存款準(zhǔn)備金和支持國內(nèi)企業(yè)“走出去”，銀行部門已成為分流外匯的重要渠道。

2.銀行結(jié)售匯頭寸變動

銀行辦理代客和自身結(jié)售匯及遠(yuǎn)期結(jié)售匯交易后，可在銀行間外匯市場平盤，剩余資金即為銀行結(jié)售匯頭寸。2001-2005年，銀行結(jié)售匯頭寸實(shí)行收付實(shí)現(xiàn)制下的正區(qū)間管理；2006-2010年，銀行結(jié)售匯頭寸實(shí)行權(quán)責(zé)發(fā)生制下的正區(qū)間管理。二者差異在于，權(quán)責(zé)發(fā)生制允許遠(yuǎn)期結(jié)售匯簽約計入頭寸，即銀行在遠(yuǎn)期結(jié)售匯簽約后即可到即期銀行間市場平盤；收付實(shí)現(xiàn)制只允許遠(yuǎn)期結(jié)售匯履約計入頭寸，即銀行需在遠(yuǎn)期結(jié)售匯履約而非簽約時才可到即期銀行間市場平盤。