說“法” 通過立法合理規范民間金融市場

海口市秀英區檢察院副檢察長王雄表示，政府必須對地下錢莊實行高壓嚴打，當然這不僅是銀行體系的責任，工商、稅務等部門也應加強對注冊登記企業的持續監管，并通過適當方式向銀行通報空殼公司名單，各方建立部門的聯動來防范地下錢莊。對于地下錢莊，還需要采用輔助手段進行疏導。由于非法買賣外匯，跨境匯兌，非法吸收存款、放貸，非法從事境內資金轉移、提取現金等非法金融活動，與民間借貸有某些相似之處，因此，只有在厘清民間金融與地下錢莊兩者的關系，才能有效合理地打擊地下錢莊。民間金融的存在，是有其積極意義的，應該盡快通過立法的手段，完善民間金融市場，將民間金融行為規范化，以克服其危害，并利用其優點，來合法填補國有金融體系的空白。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　邢東偉

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在2008年6月至2010年6月兩年間，王同、王云兩兄弟和王同之妻楊華、深圳無業人員楊安相互勾結，以自己和親戚名義先后在洛陽、深圳等地注冊成立了20余家“三無”公司。

之后，他們招攬需要從對公賬戶進行資金套現的客戶，再利用自己掌控的“三無”公司賬戶接受客戶的對公賬戶資金，最后利用網上銀行進行具體的資金轉賬操作進行套現。這些公司，每天的累積交易量都在1000萬元至3000萬元，短短的3個多月里，數額巨大的資金交易就有2695筆，累積交易金額超過了17億元人民幣。

經過深圳——洛陽——深圳這一系列的轉賬手續，客戶從對公賬戶中成功套現。在短短的兩年時間里，通過這種模式套現的資金高達80多億元，犯罪嫌疑人非法收取的“手續費”達510余萬元。

據悉，這是河南省首例非法結算型“地下錢莊”案，也是人民銀行通過金融機構發現線索并配合公安部門破獲的典型案件。