隨著中國理財市場規模的不斷擴大，多樣化的金融產品層出不窮，大眾對財富管理的需求也日漸升級。對銀行理財經理來說，一方面，在這樣一個品種繁多、創新加速的時代，做到“全盤通吃”實屬不易。另一方面，每個客戶的風險偏好、財務狀況、理財目標不盡相同，客戶更需要個性化、針對性強的理財服務，而非千篇一律的產品推薦。

為了切實加強理財經理專業化、精細化的服務水準，滿足客戶多樣化、個性化的理財需求，光大銀行于近期推出“陽光理財?資產配置平臺”，目的是建立一套能整合行內所有零售類投資產品，快速滿足客戶理財需求，構建投資組合，并能持續進行跟蹤與檢視的服務平臺。

“陽光理財?資產配置平臺”帶著諸多亮點全面上市，開創了業內多個先河。

據悉，該系統突破性地將存款、理財、基金、國債、券商集合計劃、保險、信托、貴金屬、外匯、股票十大類投資產品進行整合，并按照貨幣現金、債券與固定收益、股票權益、另類投資四大市場進行分類，豐富了資產配置的品種，便于一站式滿足客戶全方位投資需求。

據光大專業理財師介紹，完整而全面的“財富管理”功能是該平臺的突出亮點。該系統創新性地將縱向的“生命周期規劃”理論與橫向的“資產配置”理念相融合，由KYC了解客戶需求、理財規劃、構建投資組合并跟蹤檢視等模塊組成，為客戶提供360°全方位的財富管理及資產配置服務。該行創新性地采集了28333個真實客戶的數據樣本，與金融學經典 “馬克維茨有效前沿曲線”理論相結合，將客戶有效劃分為15類，進而尋找到每類客戶在四大類市場的最佳投資配比。同時，該比例還會隨經濟形勢和市場周期每季度調整。

至此，光大銀行已成為第一家依靠真實客戶提供數據構建模型，并將投資界經典學術理論應用到為零售大眾客戶進行資產配置服務的銀行。

在做好資產配置方案的基礎上，該平臺還能夠依據生命周期理論，為客戶進行教育、養老、購房、精彩生活等多方面的主題規劃，助力其實現家庭夢想。更值得一提的是，該平臺還引入了保險公司先進的演算模型，能夠為客戶量體打造人身健康保障規劃。

此外，通過與全球最優秀的資訊供應商的合作，"陽光理財?資產配置平臺"為理財經理每日提供全球各市場最新資訊信息，配合多種理財計算器、工具表等附加功能，極大提高了理財經理的工作效率。光大銀行相關負責人指出，陽光理財?資產配置平臺的上線，在提升了光大銀行理財人員專業素質和服務水平的同時，能讓客戶享受到更加專業、精細、標準化的理財管家服務，實現理財經理專業水平與客戶財富共成長的目標。

來源：人民網-上海頻道   編輯：許銀娟