日前，來自北京、上海等地的專家學者紛紛就溫州民間資本轉(zhuǎn)型發(fā)展建言獻策。本報記者 李劍平攝
中國日報網(wǎng)消息：連續(xù)兩周來，十多位從阿聯(lián)酋迪拜回鄉(xiāng)的商人先后走進溫州中小企業(yè)發(fā)展促進會辦公室，向周德文會長訴說迪拜世界集團債務危機波及溫州民間資本的范圍與影響。
周德文被溫州商人尊稱為“娘舅”，一直在為溫州民營經(jīng)濟的發(fā)展鼓與呼。他告訴中國青年報記者：“這個冬天溫州商人有點"冷"。”因為浙江省經(jīng)濟技術(shù)協(xié)作辦公室、省金融辦、銀監(jiān)局等相關(guān)部門剛剛調(diào)查清楚他們在外投資煤礦的情況，迪拜經(jīng)商的溫州人又出現(xiàn)了新問題。
迪拜樓市被套資金30多億元
“高處”不勝寒。11月下旬，亞洲商務衛(wèi)視董事長王偉勝前腳抵達家鄉(xiāng)溫州，后腳傳來的就是迪拜世界集團債務危機。他說：“這場由主權(quán)債務引發(fā)的"風暴"殃及當?shù)亟鹑凇⒎康禺a(chǎn)、旅游等相關(guān)行業(yè)，導致市場信心下降，投資房產(chǎn)的溫州人不乏被套牢者”。
迪拜用十年時間完成其他國家大城市五十年的發(fā)展歷程，外來人口比例高達90％以上。以溫州商人為代表的華人是當?shù)匾恢е匾慕ㄔO(shè)力量。王偉勝在迪拜經(jīng)商十余年，起初從事國際貿(mào)易，后轉(zhuǎn)入電子商務與新媒體行業(yè)。
隨著中東這座轉(zhuǎn)口貿(mào)易中心的快速崛起，國際資本云集，樓市投資預期回報率屢創(chuàng)新高。據(jù)王偉勝介紹，迪拜投資房產(chǎn)幾乎就是炒“樓花”，你只要付總房價的十分之一就可擁有圖紙中的某套房子。實際上，不只這套房子可能子虛烏有，甚至項目地塊還只是一片海灘或者荒地。
由于迪拜發(fā)展速度太快，房子升值迅猛，并且阿聯(lián)酋幾乎不需要繳納房產(chǎn)交易稅。10月份買一套總價1000萬元的房子，可能首付只需要100萬元。時隔一個月，這套房子升值百分之十，房主只要把房子倒手，就能凈賺100萬元，投資回報率是百分之百。
王偉勝表示，這種火箭般升值速度與高額投資回報率對溫州民間資本頗具吸引力。除了“炒房團”從溫州直飛迪拜外，在那里從事國際貿(mào)易的溫州人也紛紛把富余資金投入到樓市中。
“早期入市者掘到"第一桶金"，而高價接盤者紛紛被套牢”。溫州中意鞋服有限公司董事長詹崇樓向本報記者透露，自己就是迪拜主權(quán)債務危機波及樓市的一個受害者。他們家原計劃今年年底到迪拜的新房中過年，但“風暴”一來，房子延期到明年交付，入住時間成了未知數(shù)。
最近，迪拜“上海島”島主胡賓在北京、上海等地飛來飛去。2007年，他“掌印”的上海中州國際控股集團以2800萬美元價格購得此島，從而拉開了溫州商人進軍阿聯(lián)酋“世界島”版圖的序幕。
加拿大溫州商會會長張進云在2008年取得迪拜填海建造的人工島“丹娜島”中50萬平方米永久所有權(quán)。
他們在中東雄心勃勃打造中國特色旅游房產(chǎn)的動因不外乎是看到島嶼房巨大的升值空間。溫州商人買“上海島”平均地價不足1000美元／平方米，如果按計劃建成別墅區(qū)的話，升值潛力巨大。鄰近的阿聯(lián)酋的“愛爾蘭島”的房價每平方米已突破一萬美元，“朱美拉棕櫚島”每套住房的價格在50萬美元至140萬美元。
溫州商人胡賓是最先感受到世界金融風暴對阿聯(lián)酋“人工島”沖擊的。今年三四月，他就“離島”上岸，常居國內(nèi)。胡賓接受中國青年報記者采訪時說：“等我閑下來，好好同你聊聊迪拜"島"的故事”。
阿聯(lián)酋溫州商會會長陳志遠說，“金融風暴像自然災害一樣不可避免，采取自救措施就是希望把損失降到最低程度”。據(jù)調(diào)查了解，溫州民間投資迪拜樓市被套的資金達30多億元人民幣，這并不包括在迪拜經(jīng)商的溫州人購買的自住房的縮水資金。詹崇樓表示：“他們一時半會脫不了手，解不了套”。
省外煤礦投資損失150億元
最近，浙江省政府經(jīng)濟技術(shù)協(xié)作辦公室、金融辦、銀監(jiān)局、國土廳，以及溫州市政府，平陽、蒼南縣政府先后派出隊伍調(diào)查溫州商人省外投資煤礦情況。
浙江省國土資源廳“浙商礦業(yè)發(fā)展研究”報告稱，省內(nèi)基本不產(chǎn)煤，以溫州商人為代表的浙商在省外投資煤礦及其資金面臨嚴峻形勢。據(jù)不完全統(tǒng)計，溫州商人在省外投資煤礦450多座，總投資額500億元以上，與煤炭產(chǎn)業(yè)相關(guān)的浙籍從業(yè)人員超過十萬人，煤炭年產(chǎn)量5000多萬噸。其中3500多萬噸煤炭直接或間接銷往浙江。
一位參加省、市、縣調(diào)查座談會的煤礦投資者告訴本報記者，政府部門主要是了解煤礦投資者返回溫州的經(jīng)濟損失與社會影響有哪些，金融辦、銀監(jiān)局則關(guān)注涉及煤礦投資的貸款與投資規(guī)模有多大。
浙江銀監(jiān)局調(diào)查發(fā)現(xiàn)，溫州人在外經(jīng)營煤礦由來已久，近幾年煤炭行業(yè)的高額利率吸引溫州各個階層人員入股投資。大股東背后有許多小股東，小股東資金多來自親朋好友，形成民間“金字塔”式的融資方式。以平陽縣水頭鎮(zhèn)為例，80％以上的家庭參與煤礦經(jīng)營投資。
投資煤礦的林董事長透露，“民間"紅股"、"紅子"非常流行”。所謂“紅股”、“紅子”，也就是民間高利貸。比如，左鄰右舍借1000萬元給你投資煤礦，一年不管虧損還是盈利，利息可能就要達到500萬元。這種借貸資金成本非常高。
省銀監(jiān)局調(diào)查，溫州商人在全國各地投資經(jīng)營的煤礦以小煤礦居多，且大多數(shù)是地方國有煤礦和鄉(xiāng)鎮(zhèn)煤礦，在礦產(chǎn)資源整合中成為首當其沖的整合對象。尤其是在2008年國際金融危機以及煤炭行業(yè)政策不斷調(diào)整以后，溫州部分把用于主業(yè)再發(fā)展的資金投資到煤礦企業(yè)出現(xiàn)經(jīng)營困難，資金鏈風險顯現(xiàn)。
溫州商人用于省外煤炭經(jīng)營的貨款部分是通過“個人經(jīng)營性貸款”方式發(fā)放的，主要以保證、抵押、聯(lián)保為主。可在實際操作中，部分貸款的擔保人與借款人同樣從事煤礦投資經(jīng)營，甚至是煤礦股東，自身面臨重組困境。這種關(guān)聯(lián)擔保使得部分投資煤礦貸款的第二還款來源缺乏根本保障。
據(jù)中國人民銀行杭州中心支行調(diào)查，溫州投資省外煤礦的500億元民間資金將損失150億元左右，主要是資產(chǎn)評估損失、停工停產(chǎn)損失，以及機會成本與社會就業(yè)的損失，從而影響民間資金安全、區(qū)域金融穩(wěn)定與民間投資行為等。
這份調(diào)查報告指出，溫州商人省外投資煤礦的部分礦井因資源有限，評估價值低于投資成本。部分礦井多次轉(zhuǎn)手，隱性投入大，成本高，在資產(chǎn)評估中難以計入成本。部分礦井資產(chǎn)評估低于市場實際價值；資源整合中大部分煤礦處于停工停產(chǎn)，每個礦井日常仍需要大量人力、財力與物力維護。否則，煤礦無法運轉(zhuǎn)甚至報廢。
經(jīng)歷2005年、2008年兩次省外投資煤礦高潮后，目前大部分回鄉(xiāng)的溫州商人表示：“拿到補償款后，將退出煤礦投資市場，尋找新的領(lǐng)域”。
“炒”字外號讓溫州商人很受傷
“倒霉”與“倒煤”成為最近從迪拜與省外返鄉(xiāng)溫州商人的口頭語。阿聯(lián)酋溫州商會陳志遠說，“溫州充足的民間資金是國家改革開放的"碩果"。任何事情先做總比后做好，不可避免的是，先做的人要比后做的人擔當更大的風險”。
溫州鄒姓商人向本報記者吐露心聲，“"炒房團"、"炒煤團"等帶"炒"字的外號讓我們很受傷。”他認為，溫州商人之所以容易成為媒體吸引眼球與社會“妖魔化”對象，是因為他們一直行走在市場與政策的“模糊”地帶。
計劃經(jīng)濟時代，政策不允許民間“雞毛換糖”，但溫州人偷偷摸摸借此走遍了千山萬水。從此以后，地下錢莊，炒房、炒煤、炒小水電站等領(lǐng)域，一直活躍著溫州民間資本的身影。
在國家壟斷行業(yè)或央企占據(jù)主導地位的行業(yè)，溫州民間資本根本就沒戲，溫州商人進入的幾乎都是有一定資金門檻與較高回報率，政策不十分明朗，市場有欠規(guī)范的領(lǐng)域。久而久之，他們這種“抱團”投資與高調(diào)的行事方式自然成為社會關(guān)注的焦點。
詹崇樓介紹說：“溫州民間資本很少投資股市，"股神"都把握不好，何況普通老百姓？”因為股市的回報率多數(shù)難以超過百分之十，且賠多賺少，一旦出現(xiàn)異常交易現(xiàn)象，證監(jiān)部門能很快發(fā)現(xiàn)并查處。期貨更是溫州商人避之唯恐不及的一個領(lǐng)域。實際上這兩個領(lǐng)域相對比較規(guī)范，溫州民間資本不敢貿(mào)然投機取巧。
溫州民間資本不遠萬里“飛至”迪拜樓市，為的就是百分之百甚至更高的投資回報率。溫州商人省外投資煤礦高峰期，一方面是國家經(jīng)濟快速發(fā)展，能源供應緊張，價格不斷攀高；另一方面是產(chǎn)煤地資金較為匱乏，迫切希望外來資本參與中小煤礦建設(shè)，滿足煤炭市場需求。與此如影隨形的是，國家煤礦資源整合新政不斷出臺，但他們一心只想盡快產(chǎn)煤賣錢，與政策“賽跑”。
有人認為溫州民間資本“只會埋頭拉車，不會抬頭看路”。但浙商資本投資促進會副會長兼秘書長蔡驊表示，“草根經(jīng)濟”總會長大成林，游牧民族終究會過上“定居”生活，溫州民間資本現(xiàn)已進入“三十而立”的脫胎換骨期。
“寧為雞頭，不為鳳尾”。浙江澤大律師事務所高級合伙人、主任王小軍說，“溫州商人到了反思資本出路的時候。我們能不能做到不過分地追求高額回報，做到理性輸出與可持續(xù)發(fā)展？”
美國在上個世紀五六十年代產(chǎn)業(yè)升級過程中，以私募基金的方式讓社會民間資金進入資本市場，投入到國家鼓勵的產(chǎn)業(yè)與行業(yè)，在為“游資”找到出路的同時，更為產(chǎn)業(yè)順利升級換代提供可靠的資金保障。
2004年以后的宏觀調(diào)控以及2008年世界金融風暴中，浙江中小企業(yè)接二連三地倒閉，其中不乏民間資本的“推手”。王小軍律師舉例，銀根緊縮，企業(yè)資金鏈“缺血”就用“高利貸”補充。每天千分之三的利息令借貸企業(yè)不堪重負，“追求暴利投機不可持久”，結(jié)果兩敗俱傷。
周德文說：“溫州民間資本一直在政策調(diào)整壓力與市場競爭壓力的夾縫中求生存。這種百折不撓，敢闖勇為的精神不會過時，但在投資細節(jié)與方式方面有不少值得總結(jié)經(jīng)驗教訓的地方”。首先，“雞蛋”不能全部放在一只籃子里，應合理分散投資，規(guī)避市場風險。
其次，既要防范市場風險，更要提高預見與防范政策性風險的能力、措施。溫州商人常說“投資風險我不怕”，壓根兒就缺少政策性風險的意識。
第三，破解溫州民間資本外溢投資過程中政策、市場信息不對稱問題。據(jù)了解，不少溫州商人到省外、國外投資，進入某一個行業(yè)領(lǐng)域，常常是一兩個熟人、朋友在某地，大家就紛至沓來落地生根，鮮有從官方、半官方組織機構(gòu)獲得準確的產(chǎn)業(yè)政策導向。
據(jù)悉，浙江省政府經(jīng)濟技術(shù)協(xié)作辦公室、經(jīng)濟和信息化委員會等部門已經(jīng)明確表示，將進一步加強國內(nèi)外浙江商會等民間組織機構(gòu)、社團的建設(shè)，加強對浙江商人投資政策與市場信息的溝通與共享，理性引導浙商“跳出浙江發(fā)展浙江”，“跳出浙江反哺浙江”。
來源：來源：中國青年報 編輯：段若蘭
